Anschlussfinanzierung1

Verwirklichen Sie Ihren Traum vom eigenen Zuhause – schnell, einfach und zu besten Konditionen.

nachhaltige Finanzierungsstrategien

Wir zeigen Ihnen, wie Sie Ihre Finanzierung langfristig planen können, um finanzielle Freiheit und Sicherheit zu gewährleisten.

Top-Konditionen

Profitieren Sie von unserem Zugang zu einer Vielzahl von Kreditinstituten. Wir vergleichen für Sie die besten Konditionen und Zinssätze, damit Sie die optimale Lösung finden.

spezialisierte Berater

Seit mehr als 15 Jahren beraten wir unsere Kunden in allen Fragen rund um Finanzierungsthemen.

deutschlandweite Beratung

Wir beraten Sie persönlich in einer unserer Geschäftsstellen in Hamburg und Lüneburg oder deutschlandweit telefonisch und per Video Meeting.

Es gibt viele gute Gründe für HypoNext

Rechtzeitig informieren und die passende Finanzierung für Ihre Immobilie sichern

Wenn Sie eine Immobilie kaufen oder neu bauen möchten, steht eine der wichtigsten finanziellen Entscheidungen an: die Baufinanzierung. Damit Sie Ihr Vorhaben zu den bestmöglichen Konditionen realisieren können, ist eine frühzeitige und umfassende Planung entscheidend. Ein sorgfältiger Vergleich verschiedener Angebote kann Ihnen helfen, von niedrigen Zinsen zu profitieren und so mehrere Tausend Euro zu sparen.

Ihr persönlicher HypoNext-Berater unterstützt Sie dabei, die besten Optionen für Ihre Baufinanzierung zu finden. Gemeinsam prüfen wir die Angebote von über 800 Finanzpartnern und ermitteln die Konditionen, die perfekt zu Ihnen und Ihren Plänen passen.

Finanzierung kalkulieren

Finanzierungsanfrage

Das Wichtigste in Kürze

frühzeitig Informieren

Beginnen Sie rechtzeitig mit der Planung Ihrer Finanzierung. So verhindern Sie schon im Vorwege viele Probleme, die im Rahmen einer späteren Kreditprüfung auftreten können. Ihr Finanzierungsberater zeigt Ihnen mögliche Fallstricke auf.

Budgetplanung

Die monatliche Belastung sollte 30–40 % des Nettoeinkommens nicht übersteigen, um genug finanziellen Spielraum für andere Lebenshaltungskosten zu lassen. Berücksichtigen Sie auch, dass Kosten für Instandhaltung und Renovierung anfallen können.

Zukunftsplanung

Überlegen Sie, ob die Immobilie langfristig Ihren Bedürfnissen entspricht. Wichtig ist auch, dass die Finanzierung auch bei Änderungen Ihrer Situation (z.B. Kinderplanung, Renteneintritt etc.) noch tragbar ist.

Eigenkapital

Idealerweise sollten 20–30 % des Kaufpreises als Eigenkapital eingebracht werden, um die Finanzierungskosten zu reduzieren. In jedem Fall sollten Sie die Erwerbsnebenkosten (Notar, Grundbuch etc.) aus Eigenkapital decken können.

Finanzierungshöhe und Laufzeit

Berücksichtigen Sie Kaufpreis, Nebenkosten und eventuelle Zusatzkosten (z. B. Einrichtung). Eine Anfangstilgung von mindestens 2–3 % wird empfohlen, um die Restschuld zügig abzubauen. Eine möglichst lange Zinsbindungsfrist (10–20 Jahre) sorgt für Planungssicherheit.

Immobilienbewertung

Achten Sie auf die Lage, Infrastruktur und den langfristigen Werterhalt der Immobilie.

Häufige Fragen zur Immobilienfinanzierung

Bei einer Immobilienfinanzierung gibt es viele wichtige Fragen, die sich Kreditnehmer stellen, um die besten Konditionen und die passende Lösung für ihre individuelle Situation zu finden. Hier sind einige häufig gestellte Fragen:

Der erste Schritt zur eigenen Immobilie ist oft, sich über die eigenen finanziellen Möglichkeiten klarzuwerden. Dazu gehört die Ermittlung des Budgets, die Prüfung der Kreditwürdigkeit und das Verständnis der laufenden Kosten, die mit dem Kauf sowie der Bewirtschaftung einer Immobilie verbunden sind.

Folgende Schritte werden Ihnen bei Ihren Überlegungn weiterhelfen:

Finanzielle Planung: Erstellen Sie eine Übersicht über Ihre Einnahmen, Ausgaben und Ersparnisse.

Eigenkapital bestimmen: Überlegen Sie, wie viel Geld Sie für die Anzahlung aufbringen können.

Kreditwürdigkeit prüfen: Lassen Sie Ihre Bonität überprüfen, um zu sehen, welche Kredite für Sie in Frage kommen.

Sobald Sie eine solide finanzielle Grundlage geprüft haben, können Sie sich auf die Suche nach geeigneten Immobilien machen!
Sobald Sie wissen, wie viel Sie finanziell einplanen können, kann die Suche nach Ihrer Immobilie beginnen. Denken Sie dabei nicht nur an den Kaufpreis, sondern auch an zusätzliche Kosten wie Grunderwerbsteuer, Maklergebühren und Notarkosten. Für die Suche nach Ihrem Traumobjekt lohnt es sich, neben Online-Plattformen auch persönliche Kontakte sowie lokale Anlaufstellen wie Zeitungen zu nutzen.
Sie haben eine Immobilie gefunden, die Ihren Vorstellungen entspricht? Hervorragend! In einem persönlichen Beratungsgespräch wird Ihre HypoNext-Finanzierungsberaterin oder Ihr Finanzierungsberater gemeinsam mit Ihnen den genauen Finanzierungsbedarf für Ihr Vorhaben ermitteln. Daraufhin stellen wir Ihnen verschiedene Finanzierungsmöglichkeiten vor und vergleichen die aktuellen Konditionen, Bau- und Hypothekenzinsen von über 500 Kreditinstituten, passend zur aktuellen Marktsituation.
Nachdem Sie das passende Darlehen ausgewählt haben, sammeln Sie gemeinsam mit Ihrer Finanzierungsberaterin oder Ihrem Berater alle erforderlichen Unterlagen – dazu gehören Einkommensnachweise, Bonitätsinformationen und Details zur Immobilie. Sobald alle Dokumente vollständig sind, übernehmen wir die Prüfung Ihres Antrags und leiten ihn anschließend an den gewählten Darlehensgeber weiter.
Sobald alle erforderlichen Unterlagen vorliegen, wird der Finanzierungsantrag vom Darlehensgeber geprüft. Dabei werden Ihre Bonität, die Immobilie und die eingereichten Dokumente sorgfältig bewertet. Fällt die Prüfung positiv aus, erhalten Sie die Finanzierungszusage, in der sämtliche Bedingungen und Konditionen des Darlehens detailliert festgehalten sind.
Nach Abschluss des Darlehensvertrags und der notariellen Beurkundung des Immobilienkaufs wird Ihr Darlehen ausgezahlt. Nun können Sie den Kaufvertrag abschließen, die Eintragung als Eigentümerin oder Eigentümer im Grundbuch vornehmen lassen und erhalten vom Verkäufer die Schlüssel zu Ihrem neuen Zuhause.